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境外国家的挑选以及境外法律税务的提前了解

作者:港通咨询顾问
更新:2023-05-29
浏览数:523次

今天,港通咨询小编讲述境外国家的挑选以及境外法律税务的提前了解:

案例:某位企业家在十多年前,通过投资移民拿了美国绿卡,因为这位企业家的所有金融资产(存款,理财)都放在个人名下,导致取得美国绿卡之后,这些金融产品衍生的收益(利息,股息)需要每年申报缴纳美国联邦所得税。再加上他在美国加州购置了房产并放在自己名下,这样他在很大程度上会被美国加州税务局认定为加州税务居民。言外之意,他除了要每年申报美国联邦所得税,他还要面临着申报加州州税的风险。而且,钱给小孩也会有赠予税和遗产税;更别提美国政府的FATCA和FBAR所带来的一系列税务问题。

别的不说,就说重庆乡村基的创始人李红夫妇,因为移民到新加坡,未按规定办理外汇手续被认定逃汇被罚302万元,也是历历在目。

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所以,如果想申请移民海外或者是拿他国身份的朋友们,有些要点需要提前考虑好,下面我们就列举一些,供各位参考:

一、境外国家的挑选以及境外法律税务的提前了解:

就如本案例中的这位企业家一样,如果他能够在申请美国绿卡之前,提前去咨询专业的律师,税务师进行境外国家法律税务上的了解。就会很大程度上,避免自己取得境外身份后造成的一系列税务上的麻烦。

二、申请境外国家身份的家庭成员身份安排:

在申请境外国家身份的时候,往往可以选择家庭成员中收入相对较少的成员作为申请人。这样做的目的就是避免遭遇高昂的税务负担。当然,专业人士还可以很好的根据每个客户的自身家庭情况进行个性化的税务筹划安排。

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三、取得海外移民身份前的税务筹划:

1.准备好国内合法收入来源证明。境外移民国家在投资移民申请的过程中大多需要客户提供这样的信息,包括收入来源证明,中国纳税的完税凭证。

2. 在取得海外居留权身份之前,做好个人资产的评估报告。这样做的目的是更好的锁定自己取得境外身份之前的个人资产价值。以美国为例,是有弃籍税一说,也就是您放弃美国绿卡的时候会视为自身名下的资产进行出售,那么如果您提前拥有一份法律公证的资产净值报表,就会很好的证明自己取得绿卡时点个人财产的成本,以最大程度降低弃籍税的负担。

3. 将自身名下的资产提前传承,大家知道境外一些国家有赠与税/遗产税,那么提前的将自己名下的资产传承给自己的子女,可以避免未来在代继传承过程中的税务负担。当然这个环节如果配合信托架构的合理搭建,在财富传承的同时,也避免后代的过早挥霍。

4.在取得海外居留权身份之前,是否考虑提前处分一些资产。一般来说,可以将高收益的产品提前出售,如有必要再回购。国外的很多国家都会针对资本买卖收益去征税(资本利得税),那么这样做得好处就是能够摊薄持有资产的成本。

四、取得境外居留身份后,需要请专业人士进行每年合规的税务申报和资产申报。

因为境外税务申报是非常复杂的,动辄几十页上百页的税表申报是非专业人士不能操作的。

所以啊,不打无准备之仗,对于高净值人士而言,规划海外身份本来是为了让自己有个保障,结果保障变成了暴打,被资产和税务问题按在地上摩擦,那也太得不偿失了。

不过还是要提醒大家,对于身份规划财产安全这块,还是需要专业人士根据每个家庭的具体情况来提供个性化的私人定制服务,才能有效的解决自己所面临的问题。

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